[투자생각] 본인 만은 시장 지수를 이길 수 있을 것이라 생각하는가? (대부분 사람들이 투자에서 돈을 잃는 이유)

안녕하세요, Harvey입니다. 

오늘은 좀 자극적인 제목으로 글을 시작하게 되었습니다. 저 또한 일반 개인 투자자일 뿐이며, 1년간 투자를 하면서 배운 것도 많게 되었고 이런저런 기사를 찾다 보니 또다시 시장에 겸손해야 한다고 다짐했습니다. 오늘은 2가지에 대해서 글을 써보려고 합니다.

 

1. 대부분(90%) 사람들이 주식 시장에서 돈을 잃는 이유

 1) 충분히 알아보지 않고 투자함. ("금융 전문가"로 추정되는 온라인 기사, 유튜버, 투자 뉴스레터, 심지어 친구나 가족까지도 여러분이 투자해야 할 최신 주식이나 펀드를 알려주고 맹목적으로 투자)

 2) 빠르게 수익/부를 이루려고 함.

 3) 수수료를 잘 고려하지 않음. (빈번한 거래는 수수료가 큰 영향을 주기도 하고, ETF 투자도 수수료가 높으면 그만큼 수익을 갉아먹는 요인이 됨)

 4) 자산을 분산하지 않음. 

 5) 감정으로 투자 결정(매수/매도)함. → 뇌동매매 / 자신의 투자 원칙을 고수하지 않음.

 6) 투자의 복잡성(너무 많은 펀드/주식을 소유하고, 포트폴리오를 너무 자주 변경하는 것)

 

관련 내용 링크 : www.theladders.com/career-advice/6-reasons-why-most-people-lose-money-in-the-stock-market

6 reasons why most people lose money in the stock market

제가 며칠 전에 했던 실수가 5번을 했던 것 같아서 다시 한번 생각을 고쳐먹게 되었습니다.

 

2. 시장을 이기려고 들지 마라

음, 이 내용을 작성하면서 적절한 연구 자료가 있는지 상당히 고민이 많았었는데 다행히 조사하는 기관이 있더군요. 투자자 행동 분석을 하고 미국 최고의 금융 서비스 시장 조사 회사라고 되어있습니다. 2020년도 report는 아래 첨부하였습니다. 참고로 영문입니다. 링크 : www.dalbar.com/Home/Index

Dalbar Report 2020.pdf

1.53MB

과거부터 현재까지 꾸준히 평균 개인투자자의 수익률은 시장 수익률을 이기지 못했습니다. "시장을 이기려 들지 말고, 시장에 편승해라"라는 말이 수치로 증명된 겁니다. 여러분들은 어떻게 생각하실지 모르겠으나 일시적인 이익과 빈번한 거래를 통한 자신의 계좌를 갉아먹는 것이 아닌 시장을 거스르지 않고 따라가거나 추종하는 종목을 찾는 것이 여러분들께 가장 큰 이익을 가져다주리라고 생각됩니다. 

<금융시장의 대가들 명언>
존 보글 뱅가드 창업자의 주요 어록 ※ 뱅가드 그룹은 미국의 전문 투자자문사입니다.

"건초더미에서 바늘을 찾으려고 하지 마라, 건초더미를 통째로 사라"
"시간은 당신의 친구이고, 충동은 당신의 적이다"
"투자는 비용을 낮추는 것(수수료 or 거래세)에서부터 시작한다"

제시 리버모어(Jesse Livermore, 1877 - 1940) ※ 월스트리트 역사상 가장 위대한 개인투자자

"절대 시장을 이기려고 하지 말라, 이기려고 하면 할수록 큰 대가를 지불할 것이다"

이 글이 여러분들에게 도움이 되셨기를 바라며, 다음 글에는 패시브 펀드와 액티브 펀드에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 감사합니다.