[경제/재테크] Harvey’s Note 25 [8월 중간 결산-미국 배당주]

안녕하세요~ Harvey입니다.

 8월 중순이네요. 중간 결산의 날입니다. 비도 정말 시도 때도 없이 오고 그래서 빨리 여름이 지났으면 합니다. 8월 중순까지 받은 배당금 공유하고 변화된 내용에 대해서 언급하겠습니다.

 

(나의 목표)

1. 배당투자 - 월 160만원 달성 (금융소득종합과세 대상 아님)

* 1차 목표 : 월 5만원 추가 배당 받기 2020년 3월 13일(금) 달성!

* 2차 목표 : 월 20만원 추가 배당 받기 2020년 4월 22일(수) 달성!

* 3차 목표 : 월 50만원 추가 배당 받기

* 4차 목표 : 월 100만원 추가 배당 받기

* 5차 목표 : 월 150만원 추가 배당 받기

* 6차 목표 : 월 200만원 추가 배당 받기 (금융소득종합과세 대상)

* 최종 목표 : 금융수입이 노동 수입을 뛰어넘기

2. 연금저축펀드 - 월 33만원 납입 달성 

* 현재 : 월 10만원씩 납입중

3. IRP(individual Retirement Pension) - 월 25만원 납입 달성 

* 현재 : 아직 미개설 상태

4. ISA(Individual Saving Account) - 증권사 ISA 계좌 개설 후 5년 납입하기  
* 가입시기 : 2021년 중순! (금융소득 종합과세대상자 제외 , 연 2000만 원 배당소득시 불가)

 

[8월 1일 ~ 15일까지 총 배당금 입금 내역, Total = $ 173.97  / 대략 206,502 ₩ ]

(8월 14일, 환율 1187 원 기준)

 

2020년 1월부터 현재까지 누적 배당금(Total amount in 2020) : $ 1467 / 1,741,329 ₩

harvey's portfolio

 

이번 달은 변화가 조금 많았습니다. 배당 중지의 종목(HSBC/Boeing/Corecivic/옥시덴탈 30% 정도)들을 거의 다 정리했습니다. 덕분에 이제 배당 리스크가 있는 것은 옥시덴탈 한 종목이죠. 하지만 이 종목도 배당은 일부 주고 있는 중이고, Warranty가 발생하여 일부 주식이 입금되었습니다. 제가 알기로는 옥시덴탈 기존 주주들에게 부여된 권리인데 신주인수권이라고 하여 해당 권리만큼의 주식을 추후 옥시덴탈 주가가 상승하면 일정 금액($22) 이상이 되더라도 $22 불에 살 수 있는 권리입니다. 결국은 더 이상 주가가 빠지지 않게 하기 위한 해당 회사의 노력인 듯 보여집니다.

또한, 수익권이던 퀄컴(QCOM)과 시스코 시스템즈(CSCO), 쇼커뮤니케이션즈(SJR), 애브비(ABBV)를 같이 정리하여 계좌 관리를 하였습니다. 즉 손실과 수익을 같이 정리함으로서 발생하는 리스크를 대폭 감소시키는 방법이죠. 이 방법은 종목이 여러 개일 때, 계좌의 리스크를 줄이는 방법입니다. 

 

A +30% 수익 발생 

B +10% 수익 발생

C -15% 손실 발생

D -30% 손실 발생

 

A/D의 종목을 같이 정리함으로서 발생하는 본연의 최초 금액을 유지할 수 있고 정리함으로서 발생하는 예수금을 통해서 새로운 종목을 매수할 수 있는 선택권이 생기는 것입니다. 비록 최근에 정리한 계좌들 때문에 전체 예상 배당 입금액은 일부 줄었지만 좋은 종목을 살 수 있는 선택권이 부여되었습니다. 덕분에 이번 경험을 통해 투자를 하면서 종목을 재편성하여 전체적으로 안정적인 종목 유지가 되어졌습니다. 계속적으로 재무제표와 종목 관리 및 경제 흐름에 맞추어 나아가도록 할 예정입니다. 

 

아래 계획된 종목에 대한 리스트 공유하고 글을 마치도록 하겠습니다.

<정리후 재편성 예정 종목>

SJR(쇼 커뮤니케이션) → AAPL (애플) 정리 및 재편성
CXW(코어시빅) → MO (알트리아, 기존 보유종목)  정리 및 재편성
IVZ(인베스코) → DGRO (배당성장 ETF)
ARI(아폴로 커머셜) → ARCC (아레스 캐피털, 고배당에서 우량주에 속함) 
RDS.A(로열더치쉘) → UNH (유나이티드헬스그룹) 
OXY(옥시덴탈) → HD (홈디포) 일부정리 및 재편성
FRT(페더럴 리얼티) → JPM (JP 모건) 정리 및 재편성
BA (보잉) → V (비자) 정리 및 재편성
SRET (고배당리츠) → SPYD (SPY 추종 배당주 ETF) 
PBCT (중소형 은행주) → AAPL (애플)

KHC(수익실현 종목 / 옥시덴탈과 같이 정리할 것) → PG (프록터 앤 갬블, 경기방어주)

감사합니다.