[경제/재테크] Harvey’s Note 26 [8월 결산-미국 배당주]

안녕하세요! Harvey입니다. 바로 8월 결산 글에 대한 내용후 제 개인 의견 공유하도록 하겠습니다 :) 

 

(나의 목표)

1. 배당투자 - 월 160만원 달성 (금융소득종합과세 대상 아님)

* 1차 목표 : 월 5만원 추가 배당 받기 2020년 3월 13일(금) 달성!

* 2차 목표 : 월 20만원 추가 배당 받기 2020년 4월 22일(수) 달성!

* 3차 목표 : 월 50만원 추가 배당 받기

* 4차 목표 : 월 100만원 추가 배당 받기

* 5차 목표 : 월 150만원 추가 배당 받기

* 6차 목표 : 월 200만원 추가 배당 받기 (금융소득종합과세 대상)

* 최종 목표 : 금융수입이 노동 수입을 뛰어넘기

2. 연금저축펀드 - 월 33만원 납입 달성 

* 현재 : 월 15만원씩 납입중, 이번 달 납입액 5만원 증가함.

3. IRP(individual Retirement Pension) - 월 25만원 납입 달성 

* 현재 : 아직 미개설 상태

4. ISA(Individual Saving Account) - 증권사 ISA 계좌 개설 후 5년 납입하기  
* 가입시기 : 2021년 중순! (금융소득 종합과세대상자 제외 , 연 2000만 원 배당소득시 불가)

 

[8월 1일 ~ 30일까지 총 배당금 입금 내역, Total = $ 372.15  / 대략 439,137 ₩ ]

(8월 28일, 환율 1180 원 기준)

 

2020년 1월부터 현재까지 누적 배당금(Total amount in 2020) : $ 1665.24 / 1,964,983 ₩

이번 달은 계획했던 정리 후 재편성 종목에 맞추어 크래프트하인즈(KHC) 배당락일까지 홀딩한 뒤에 정리하였습니다. (30% 가까이 수익을 보던 종목을 정리하는게 너무 아깝긴 했습니다..)

<정리후 재편성 예정 종목>

IVZ(인베스코) → DGRO (배당성장 ETF)
ARI(아폴로 커머셜) → ARCC (아레스 캐피털, 고배당에서 우량주에 속함) 
RDS.A(로열더치쉘) → UNH (유나이티드헬스그룹) 
OXY(옥시덴탈) → HD (홈디포) 일부정리 (현재 비중 0.6%)
SRET (고배당리츠) → SPYD (SPY 추종 배당주 ETF) 
PBCT (중소형 은행주) → AAPL (애플)

KHC(수익실현 종목 /옥시덴탈과 같이 정리할 것)→ PG (프록터 앤 갬블, 경기방어주) 정리 및 재편성

옥시덴탈을 정리하는 과정에서 발생한 손실을 없애고, 새로운 종목에 편입하기 위한 포트폴리오 정리의 일환입니다. 보시는 것처럼 이제 모든 종목에서 배당이 잘 들어오고 있고 이제 들어온 배당금을 다시 재투자하여 효율을 극대화하기 위한 첫걸음입니다. 아쉽게도 제가 작년도 최초 시작했을 때 원했던 고배당주의 스노우볼 효과를 이루어내진 못했지만 이제 시작이라는 마음가짐으로 해보려고 합니다. 그리고, 너무 포트폴리오를 오로지 배당주로만 설정한 것이 아쉬워서 성장주 ETF의 비중을 늘려볼까 합니다. 다음 글에서는 포트폴리오 변경에 대한 내용과 관련 자료를 공유하겠습니다.

 

최근 성장주 추세에 따라서 배당주의 인기가 많이 시들해진 것 같아서 아쉽습니다. 그렇기에 예전부터 글을 작성하면서 공유하려고 했던 BDC(Business Development Company)의 자료들과 전체적인 배당률을 계산해주는 어플 하나를 소개를 다음 글에 담아볼까 합니다. 많이 기대해주세요 :)

 

다시 재확산되기 시작한 코로나 주의하시고 좋은 하루 되세요!